한국리더스재무설계는? 부자가능성 진단 테스트
궁금했던 나의 재무등급은?
  • 내집마련 노하우
  • 종자돈 모으기
  • 주부재테크
  • 보험 리모델링
  • 연령대별 재테크
  • 사회초년생
  • 직장인 재테크
  • 골드미스 재테크
  • 결혼자금 만들기
  • 노후준비
  • 노후 금융 수단
  • 원금보장 금융
  • 비과세 금융수단
  • 변액보험 필요성
  • 재무설계
    • 재무설계의 소개
    • 재무컨설팅 필요성
    • 재무컨설팅 분야
    • 재무컨설팅절차
    • 무료재무설계 신청
    • 재무설계가 가장 필요한 경우
    • 회사소개
  • 맞춤형 재테크
    • 연령별재테크
    • 사회초년생재테크
    • 직장인재테크
    • 골드미스재테크
    • 자영업자재테크
    • 맞벌이부부재테크
    • 외벌이부부재테크
    • 주부재테크
    • 투자성향재테크
    • 전문직재테크
  • 기간별 재테크
    • 단기(~3년) 재테크
    • 중기(3~7년) 재테크
    • 장기(7년이상) 재테크
  • 종자돈 만들기
    • 종자돈 10억 만들기
    • 종자돈 1억 만들기
    • 생애주기 재무목표
    • 목돈마련 전략
    • 결혼자금 만들기
    • 교육자금 만들기
  • 노후대책
    • 노후준비에 필요한 것들
    • 노후준비의 금융수단
    • 은퇴설계의 중요성
  • 내집 마련저축
    • 내집마련 저축노하우
    • 내집마련 재무설계
    • 주택청약 종합저축
  • 보험 리모델링
    • 보험리모델링 필요한 이유
    • 보험리모델링시 체크사항
    • 종신보험 필수가입이유
  • 금융상품 바로알기
    • 예금자보호/비보호 금융상품
    • 비과세,세금우대,소득공제 금융상품
    • 원금보장금융상품
    • 은행/증권사/보험사금융상품
  • 변액연금상품
    • 변액보험이 필요한 이유
    • 변액상품종류
    • 변액보험 가입요령
보험리모델링
직장인재테크상담 주부재테크상담 자영업자 재테크상담
생애주기 재무목표 가장 시급한 경우는?

재무설계 사례

30대 사회초년생 재무설계 사례
작성자 | 관리자 | 조회 6315

30세 사회년생으로 월수입은 세후 250만원가량,


1금융권 은행에 청약 10만원, 정기적금 1년만기 60만원, 적격연금(연금저축) 10년납 30만원에 가입중.

종신보험 40만원 가량, 나머지 110만원 가량은 생활비로 사용하고 있다고 함.

 

솔루션:

우선, 소득대비 과도한 보장보험료와 연금저축의 가입 이유를 여쭈어 보니,

자신의 의지 보다는 주변의 권유로 가입을 하였다 하였다 하였음.

재무목표를 명확히 설정하여 다시 설계 하기로 하였습니다.

 

2년후 결혼이 예상되는 바.

단기저축에 최대한 집중하여 결혼자금을 만들고,

중장기 자금은 수익률과 유동성을 우선시 하여 최소한만 실행 하기로 방향을 잡음.

 

청약저축 2만원으로 최소화, 단기자금은 유동성확보를 위해 60만원을 유지하고

추가로 보유한 CMA계좌에 예비자금 마련을매월 50만원,보장보험은 필요최소한으로 줄여 10만원,

2차 종잣돈 및 연금재원 마련으로 가입당시 경험생명표적용되는 변액유니버셜 20만원을 제안 하였음.

 

매년 재무상태가 변경되기에  포트폴리오를 조금씩 수정하면 관리 하는 방법을 안내 해드리기로

약속 하였음.

목록보기
  • 대한민국 5,000만 부자만들기 캠페인
  • 무료재무설계 신청

무료재무설계 신청

  • ※ 매월

미성년자는 재무설계를 진행하지 않으니 참고하세요

무료상담신청하기