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재무설계 사례

30대 미혼자의 재무설계 사례
작성자 | 관리자 | 조회 3339 | 2015.12.15

1.재무설계대상

xx : 본인(36)

결혼여부: 미혼

 

2.재무목표

* 은퇴자금 마련방안 설계

* 메트라이프 변액유니버셜 5년전 가입상품 해지하고자 함

 

3.분석 및 진단

(1)분석

* xx 고객은 현재 모아모아병으로 예전에 삼성생명에서 보험금 수령한적이 있음

1년전 교통사고로 인해 오른쪽 다리장애 있음.

노후에 대해 불안해 하고 있음

 

* 5년전 매트라이프생명 변액유니버셜 상품에 가입이 되어 있는데 원금도달하였음

그러나 본인은 변액유니버셜을 해약하려 하기를 원함.

 

 

(진단)

*먼저 메트라이프는 관리를 전혀 받지 못하고 있었으므로 펀드키퍼를 통해 관리해줌

--) 고객만족

* 은퇴준비는 질병이 있으므로 연금이나 변액가입이 어려움

--) 삼성생명 직장인 연금, 한화생명 THE 따뜻한 FREE연금 상품으로 추천

 

 

<추천 포트폴리오>

* 은퇴준비는 삼성생명 직장인연금으로 일시납 3,600만원으로 가입

* 메트라이프 변액유니버셜은 관리를 통해 종자돈 및 추후 연금으로 전환유도

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