한국리더스재무설계는? 부자가능성 진단 테스트
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생애주기 재무목표 가장 시급한 경우는?

재무피플즈

박재우 재무설계사

이 름 :
박재우
약 력 :
fiogf49gjkf0d
fiogf49gjkf0d
(현) 한국재무설계연구소 팀장
종합자산관리사(AFPK)
증권/펀드투자상담사
생명/손해보험 자격
동부증권 투자상담위원
동부생명 Financial Planner
동부생명 수석 Sales Manager
동부그룹 사내 전담재무설계 담당자
삼성생명 LIFETECH 재무컨설팅 팀장
명지대 졸업

재무설계사님 자기소개 부탁드립니다.

박재우 / 한국재무설계연구소 팀장
자산관리 및 재무컨설팅 (투자상담사)
현금흐름, 부채관리, 교육자금, 은퇴설계
상속, 증여 플랜
위험컨설팅 (생명/손해/변액보험 자격)
기관 임직원을 위한 재무관리 세미나

고객의 85%는 생애주기에 수입보다 지출이 많아지는 순간이 발생됩니다. 이러한 상황에 대비하여 생애 목적 별 자금을 확보 함으로서 보다 윤택한 삶을 사는 데 효율적이기 때문에 재무설계를 받아야 하는 이유입니다.
또한 지출을 통제하고 인생의 로드맵을 설계함으로써 보다 합리적인 방법으로 생애 주기별 재무목표를 달성할 수 있기에 수입이 지출보다 적어지는 상황에 대처할 수 있는 최적의 방법입니다

재무설계는 본인이 필요하다라고 느끼실 때 또는 본인의 재무상태를 보다 더 윤택한 삶으로 변화시키길 원하시는 분은 언제라도 받으셔야 합니다. 재무설계는 수입/ 지출이 있으신 분은 누구라도 받으셔야 합니다

저희 재무설계 연구소에 온라인으로 신청하시면 담당자가 배정되어 고객님께 상담을 진행하게 됩니다 원활한 진행을 위해서는 개인의 재무상태를 정확히 파악하고 재무목표에 맞는 제안을 하게 됩니다.

용돈을 받아서 생활하다가 취업하고 첫 월급을 받고 나면
돈을 어디에 어떻게 써야 할 지 처음으로 고민해보게 됩니다.
“부모님의 속옷을 사야 한다”는 말도 듣고,
“그 동안 못썼던 돈 … 내 월급이니 당분간은 실컷 쓰겠다”는 동료 직원도 있고,
어머님께 월급에 대한 전 통제권을 상실한 친구도 있습니다.
수입이 생기면 계획의 유무에 상관없이 어떤 형태로든 지출됩니다.
수입이 지출보다 항상 많다면 계획이란 필요 없겠죠.
보통은 수입이 많아지면 쓸 일도 많아지거나 늘려서 결국 소비도 많아집니다.
제한된 수입으로 더 수입을 증대시키고 지출 만족도를 극대화할 수 있는 방법이
무엇인지를 강구하고 논하는 방법론이 재무설계입니다.

상담을 진행하다 보면 공감하시는 분이 많이 계시지만 금융기관에 가시는 것 조차 귀찮아 하시는 분이 많이 계십니다 하지만 막상 곤란한 상황에 처하고 나서 실행에 옮기신다면 그때는 이러지도 저러지도 못하는 진퇴양난의 딜레마에 빠지게 되는데 상담 후 꼭 계획을 세워서 실행하신다면
정말 아름다운 인생이 기다리고 있을 겁니다. 인생은 깁니다~~

저는 아침에 출근해서 전날 상담한 고객의 자료를 정리하고 향후 상담진행 할 고객의 상황을 정리 후 저희 재무설계사님들과 토의를 합니다 오후에는 상담을 진행하고 다음날 상담을 진행할 고객분들의 재무상황을 분석해서 제안서를 준비하는 반복적인 일과를 진행하지만 재무설계가 필요하신 고객 분들이 상담 후 만족해 하시면서 저희 재무설계 센터에 대한 고마움을 표시하실 때 많은 보람을 느끼고 있습니다

네비게이션이 지도를 보여주고 목적지 설정을 돕는 것처럼,
재무설계(Financial Plan)는 미래의 인생역정 위에 설정해야 할 목표와
합리적 재무설계 방법론을 적용하여 목적을 달성할 수 있는 방안을 제시함으로써
“나의 재무로드맵”이 준비되도록 도와줍니다.
또한 네비게이션이 목적지를 위해 현재위치를 알려주고
예정된 경로상에 문제가 발생하면 새로운 경로를 모색하고 추천해 주듯이,
재무상태를 구체적으로 점검하고 목표가 더 빨리 더 만족스럽게 달성될 수 있도록
저희 재무설계센터는 재무관리를 돕는 재무동반자(Financial Partner)로서 지속적으로 도와드립니다.

저도 재무설계의 원칙을 적용해서 재무목표에 따른 금융상품을 활용하고 있습니다
이루고자 하는 재무목표를 설정해서 기간과 금액 수익률에 적합한 상품을 선별하여 관리하고 있습니다.

3년전에 30대 초반의 회사원인 고객 분이 있습니다. 이분은 안정적인 대기업에 취업을 한지 3년이라는 시간이 지났지만 수중에 모아둔 자금도 없고 월급의 90%이상을 지출하는 과지출 고객이었습니다
하지만 본인이 현재 상황에 대해서 문제점을 인식하고 해결하고자 여기저기 금융권에 대해서 알아보셨지만 금융상품에 대해서만 추천을 받았지 지출통제, 자금의 합리적인 관리등에 대한 상담을 받아볼 수가 없어서 저희 재무설계센터에 신청 후 상담을 진행하게 되었습니다
상담 간에 고객님은 현재의 상황에 대해서 많은 후회를 하고 있다고 말씀하시고 적극적인 자세로 상담에 임하셨고 저희 센터에서 제안한 설계 그대로 진행하셨고 지금은 재무목표중 1차 목표인 결혼을 문제없이 하셨고 이후 맞벌이로 인한 소득의 변화로 2차적인 재무상담을 요청하셨습니다 다음 상담 시에는 배우자분과 같이 내방하시겠다고 하셔서 상담을 진행할 예정입니다

재무설계라는 단어가 생소하신 분도 계시고 어려워하시는 분도 계실 겁니다. 또한 “돈 많은 사람이 재무설계를 하는 거지 나 같은 서민이 무슨 재무설계야” 라고 생각하시는 분도 많습니다.
재무설계는 소득과 지출이 지속적으로 발생되는 현대인에 있어 반드시 거쳐가야 할 사안으로 진정한 재무설계는 합리적인 지출 및 자금관리에 있어 필수 불가결한 요소입니다.
스스로 계획해서 실행에 옮기신다면 더할나위 없이 좋겠지만 전문가가 아니시기에 저희 재무설계센터에서 상담을 받으신다면 무미건조한 삶에 활력을 불어 넣을 수 있는 좋은 기회를 놓치지 마십시요.

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